当前在线人数13485
首页 - 分类讨论区 - 海外生活 - 投资版 -阅读文章
未名交友
[更多]
[更多]
文章阅读:2011年回顾与2012年计划
[同主题阅读] [版面: 投资] [作者:divneer] , 2011年12月19日00:15:50
divneer
进入未名形象秀
我的博客
[上篇] [下篇] [同主题上篇] [同主题下篇]

发信人: divneer (股息工程师), 信区: Investment
标  题: 2011年回顾与2012年计划
发信站: BBS 未名空间站 (Mon Dec 19 00:15:50 2011, 美东)

从2010年开始,我开始把我的退休投资转向股息增长投资策略 (见"2010年回顾与2011
年计划": http://cn.dividendengineer.com/?p=118)。2011年仍是过渡的一年。我计划在2012年年底完成这个转变。

那么,什么是股息增长投资策略?我为什么用它来为我的退休未雨绸缪呢?

我的最终目标是从现在开始建立一个缓慢增长的收入来源,当我退休的时候,它可以保
障我舒适生活所需要的一切。这个目标需要一个符合下列条件的股票组合来完成:

1.    该股票有长期支付股息的历史。
2.    该股票每年都在提高股息。
3.    与其盈利相比,该股票的股息派息比率较低。
4.    该股票的收入每年都在增长,来支持其不断增长的股息。
5.    该公司与其竞争对手相比,拥有主导地位。
6.    所有的股票要根据不同行业进行多元化分配,没有一支股票会超出总投资的5%。

根据以上的标准,在2011年,我进行如下的股票交易:

    买入:AFL, CINF, COP, CTL, CVX, EMR, INTC, GPC, HGIC, ITW, KMR, KO, LEG,
LMT, LOW, MCD, MO, MSFT, NUE, PEP, PG, PM, PNY, SJM, T, WAG, WM, WMT
    卖出: HGIC, PAYX, PCY

HGIC已经被另一家公司买下了,单从股票价格上我就有差不多100%的盈利。PAYX已经超
过一年没有涨股息。 PCY根本不符合上述标准。

我的投资组合每月的变化,都可以在这里找到。
http://cn.dividendengineer.com/?page_id=42

我仍然在向股息增长策略过渡,在我看来,某些股票的分配并不完美。但是,股票的分
配可能永远不会达到完美的状态。只要每月的股息在增长,我就很满意。

因为我关注股票市场,希望能以好的价格买入股票,并关注股票的基本面,因此我是一
个“买入和监控”(buy and monitor) 的投资者,而不是“买入并永远持有”(buy
and hold forever)的投资者。

除了Quicken,我还创建了电子表格来跟踪我所有的投资活动。到2011年底,未来12个
月的股息收入,从去年年底的$9,850增长到约$ 13,000(我的2011年目标是只有$ 12,
000)。其中$770左右的股息是从股息增长中获得的,这意味着我不需要为这些股息再
投入一分钱。

我想强调的是,$770元是从股息增长中获得的。与年平均股息相比,这大概是7%的增
长率。对我来说,这个增长就好比我投资的公司给我涨了7%的工资(股息)。股息增幅
百分比最大的是LMT,33%,最低的是CTL的0%。还没有股票削减股息。我出售股票的
原则之一就是,当公司削减其股息的时候,立刻卖出该股票。这是我严格遵循的规则。
但是如果一个公司没有增加派息,我会多方面进行考虑,比如我正在考虑如何处理CTL
,因为它过了一年,还没有涨股息。

在2012年,我将完成向股息增长投资策略的转变。所有的股息收入,加上新的投资将被
投入到股息增长股票中去。我的目标是到2012年年底,未来12个月的股息收入是$15,
000。其中几乎一半的增加将来自股息增长。我预计2012的市场也许会继续激烈波动,
这会为我提供许多很好买入优质股的机会。只要股息收入每个月都在增加,我就会很高
兴,我也离我的目标越来越近。

PS: update on 12/30/2011:
Using Excel's XIRR function, my dividend growth investment portfolio's 2011 return is 13.56%, though my main objective is the increasing dividend that I receive year after year.
--

※ 修改:·divneer 於 Dec 30 17:07:05 2011 修改本文·[FROM: 67.186.]
※ 来源:·WWW 未名空间站 海外: mitbbs.com 中国: mitbbs.cn·[FROM: 67.186.]

[上篇] [下篇] [同主题上篇] [同主题下篇]
[转寄] [转贴] [回信给作者] [修改文章] [删除文章] [同主题阅读] [从此处展开] [返回版面] [快速返回] [收藏] [举报]
 
回复文章
标题:
内 容:


未名交友
将您的链接放在这儿

友情链接


 

Site Map - Contact Us - Terms and Conditions - Privacy Policy

版权所有,未名空间(mitbbs.com),since 1996